Виды мошенничества, которые применяются для обналичивания мк

Виды мошенничества, которые применяются для обналичивания МК

Статья УК РФ №198 за нарушение процедуры обналички предусматривает наказание, так как это ведет к укрыванию от выплат налогов.

Обналичивание денежных средств с банковских счетов происходит регулярно. Экономика предприятий без реальных денег не может существовать, ведь оплата выполненных работ, строительных материалов и комплектующих производится за наличный расчет.

Посредством банкомата снимают небольшие суммы частные лица. Для предпринимателей и организаций, задействовавших в обналичке банки или фирмы, степень ответственности определяется по ст. №199 УК РФ.

Обналичивание денег и отмывание денежных средств – это абсолютно разные вещи, за отмывание виновные понесут наказание уже по ст. № 174 УК РФ. В этой операции потоки финансов идут в обратном направлении.

Полученные в результате экономического или уголовного преступления наличные средства зачисляются для легализации на банковский счет.

Отмывание и обналичивания денег объединяет то, что данные схемы нарушают государственные законы и наносят вред экономике страны.

Незаконность операции

  • Виды мошенничества, которые применяются для обналичивания МКНезаконный оборот денежных средств приводит к распространению коррупционных схем в стране, обеднению региональных или федеральных бюджетов, отсутствию пенсионных денег у тех, кто получал заработную плату наличными «в конвертах».
  • Для предприятий, сотрудничающих с муниципальными и государственными службами, обналичка денег является воровством федеральных средств, хотя законом установлена уголовная ответственность за это преступление.
  • Эмиссию денег полностью запретить проверяющие организации не могут, но контролирующие органы тщательно проверяют банковские операции, чтобы они проводились с учетом закона РФ.
  • Частные предприниматели и руководители фирм свои незаконные махинации оправдывают налоговым бременем и желанием выплачивать работникам зарплату вовремя и в положенном размере, так как нанятые люди работают без официального оформления.
  • Также наличные средства уходят на бесперебойное обеспечение производственными материалами и решение вопросов в бюрократической среде.

Схемы снятия денег

Виды мошенничества, которые применяются для обналичивания МК

Частное лицо или руководитель фирмы снимает со счета деньги после подписания платежных документов. Но потом все равно придется объяснять законность этой операции через банк.

  1. Деньги со счета снять можно, не нарушая законодательства Российской Федерации, но эта процедура впоследствии приведет к фиктивному увеличению расходов предприятия и затрат и уменьшению налогов.
  2. Организация существенно снижает показатели прибыли, увеличивая затраты на оплату несуществующих услуг, а сумма налога соответственно становится меньше.
  3. В незаконном обналичивании денег участвует собственник однодневной фирмы, который получит на руки меньший процент от оборота после окончания схемы, чем, если бы начальник организации заплатил налоги государству.

Однако оба участника сделки забывают о том, что они нарушают законодательство, согласно УК РФ, где за это предусмотрено наказание.

Некоторые схемы используются при помощи фальшивых документов, без привлечения посредника. Вообще существует множество схем, и они уже известны налоговой инспекции, но некоторые имеют специфические отличия в зависимости от специализации компании или профиля производства.

Виды мошенничества, которые применяются для обналичивания МКСтандартные схемы мошенники для незаконного обналичивания средств:

  • через подставных физических лиц;
  • задействование банковских работников;
  • привлечение фирм-однодневок;
  • использование фальшивых документов случайных граждан;
  • применение сертификатов, предназначенных для получения материнского капитала.

Обналичивание через ИП предпринимателей

В качестве мошенников индивидуальные предприниматели используются часто, их роль в схеме трудней определить и выявить.

Однодневные фирмы-пустышки после незаконной сделки сразу исчезают, но частное лицо в случае разбирательств с налоговой инспекцией останется и подтвердит свою работу, за которую получило деньги.

Но если налоговая служба докажет фиктивность этих мероприятий, то на скамье подсудимых в зале суда окажется не только руководитель предприятия, который уклоняется от налогов, но и частный предприниматель, необдуманно согласившийся на предложение об обналичивании денег через ИП, последствия за которое коснутся и его.

Виды мошенничества, которые применяются для обналичивания МКДля обналички денег между организацией и индивидуальным предпринимателем составляется договор, по которому ИП нанимают для оказания ряда услуг, многие из которых трудно проследить, например:

  • предпусковая настройка оборудования;
  • перевозка грузов;
  • обучение, консультации, тренинги.

Факт проведения этих работ определить будет практически невозможно, если после подписания акта и перечисления денег на счет частного предпринимателя пройдет месяц или два.

Если находятся очевидцы, которые не подтверждают проделанные работы по утвержденному и подписанному акту, то по закону последует наказание.

Вывод денег через липовые ИП выгоден, так как ИП может распоряжаться денежными средствами со своего банковского счета в любом виде.

Для инспекции его расходы являются целым составляющим, поэтому обналичивание средств для частного предпринимателя не составляет особую проблему.

Руководителю предприятия он отдает нужную сумму, оставляя себе ранее оговоренные проценты.

Вывод денег через ООО

Виды мошенничества, которые применяются для обналичивания МК

На предприятии ООО могут использовать такие схемы:

  • перечисление ИП, завышение расходов;
  • руководитель оформляет заем на длительный срок;
  • начисление дивидендов;
  • через дебетовые карты;
  • через лиц, получающих деньги под отчет.

Завышение валовых затрат

Например, на фирме закупается внушительная партия талонов на топливо по безналу для работы автотранспорта.

Далее эти талоны уже продают за наличный расчет, экономя руководству ООО несколько миллионов рублей.

Однако налоговая инспекция давно ознакомлена с данным методом, так как такие схемы используются давно. Руководству будет начислен серьезный штраф в соответствии со статьями Уголовного Кодекса России.

Долгосрочный кредит

Виды мошенничества, которые применяются для обналичивания МК

При данной схеме происходит уменьшение суммы налога. По законодательным меркам это действие спорное, так как предусматривает беспроцентный кредит с последующим вкладом средств на депозит в банке на длительный срок.

  • В данной схеме отпадает необходимость привлекать подставных лиц или близких родственников, так как выдача кредита на приобретение автомобиля или недвижимости не идет вразрез с законодательством.
  • Закону не противоречит получение кредита из денег средств компании на длительное время, если на предприятии имеется учредитель.
  • Перед налоговой проверкой эти деньги не облагаются налогом, потому что не считаются прибылью, так как это средства являются кредитными на личном банковском счету, подоходный налог с них выплачивать не придется.

Правда по окончанию долгового срока кредитную сумму придется вернуть, но за это время могут произойти такие серьезные изменения, что стоимость обналиченных денег может уменьшиться из-за инфляции или само общество с ограниченной ответственностью объявит себя банкротом.

Начисление дивидендов

По закону участникам ООО разрешается начисление дивидендов руководству фирмы и самому себе.

Схема используется часто, ведь после получения налички в виде дивидендов размер уплаченных налогов будет меньше, чем сумма прибыли, насчитанная налоговыми обязательствами.

Вывод подотчетных средств работниками

Виды мошенничества, которые применяются для обналичивания МКСреди руководителей крупных ИП и предпринимателей данный способ является популярным.

Организация выдает физическому лицу заемные деньги, которые необходимо вернуть в оговоренный срок. Средства проводятся обратно через кассу компании.

Если этого не происходит, то при невозврате полученных денег подотчетное лицо платит налог с дохода. Для того чтобы его не платить, руководство делает второй заем, перекрывая сумму первого.

Погасив долг, можно бесконечно продолжать проводить такие операции, с точки зрения закона это все абсолютно легально.

Дебетовые карты

Виды мошенничества, которые применяются для обналичивания МК

Смысл этих операций заключается в дроблении сумм. Согласно российскому законодательству, банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг обо всех действиях с финансовыми суммами, размер которых составляет более 600 000 рублей.

Чтобы махинация с большой суммой не стала заметной на фоне других операций, учредитель использует фирму-однодневку с многочисленным штатом несуществующих работников.

Директор этой организации существует только на бумаге, а документы поддельные. Перед зачислением средств на однодневную компанию, руководитель перечисляет зарплату фиктивным сотрудникам.

За счет большого количества дебетовых карт можно снять наличными деньгами до 10 миллионов рублей. Операцию можно проводить множество раз, выводя огромные суммы.

Для этого не всегда используются фальшивые банковские карточки, аферу можно проводить и через реального человека, лишь бы у него было свидетельство ИП.

Преступление и наказание

Виды мошенничества, которые применяются для обналичивания МК

  1. Чем грозит выявление преступной группировки, и какое наказание за обналичивание денежных средств полагается организаторам и исполнителям?
  2. Статьи Уголовного Кодекса РФ для юридических и физически лиц предполагают следующую ответственность за обналичивание денег в 2019 году.
  3. Если размер скрываемой суммы больше 10% от общего размера налоговой суммы, то подсудимому это грозит:
  • штрафом от 100 до 300 тыс. рублей;
  • арестом обвиняемого лица на срок до полугода;
  • принудительными работами сроком до 1 года;
  • заключение в тюрьму сроком на 1 год.

Если в афере крутятся суммы более 20% от общей налоговой суммы, то штраф уже будет составлять 500 тысяч рублей, а тюремный срок увеличится до 3 лет.

Для частных предпринимателей, которые впервые совершили такое обналичивание денег и в полной мере рассчитались с налоговыми и штрафными отчислениями, законодательством России предусмотрено освобождение от ответственности.

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/obnalichivanie-deneg-statya-uk-rf/

Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал?

Материнский капитал — мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей.

В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий.

Властьимущие не скрывают — одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.

На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 «Мошенничество при получении выплат», касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.

Незаконные операции с материнским капиталом

Виды мошенничества, которые применяются для обналичивания МК

Что можно делать с материнским капиталом, мы думаем, и так все знают. А вот чего делать нельзя:

  • нельзя предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР;
  • нельзя намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК;
  • нельзя предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК;
  • нельзя вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания МК, фальсификации документов и сведений;
  • нельзя приобретать жилье, не предназначенное для проживания;
  • нельзя намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье;
  • и др. действия, не согласующиеся с нормами закона №256 и иными взаимосвязанными нормативно-правовыми актами.

Описанное выше — прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата.

Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность.

Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

Виды наказания за мошенничество

  • предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
  • сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
  • при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем — лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.

Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение. Судебная практика по статье «мошенничество при получении выплат» свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев. Вот и думайте, так ли легко вы отделаетесь в «случае чего».

Виды мошенничества, которые применяются для обналичивания МК

Даже при самом легком исходе дела минимальное наказание — это возмещение ущерба, причиненного ПФР и всем участникам сделки. В этом случае придется не только вернуть 453 тыс. руб., но и оплатить банковские комиссии за перевод средств. А уж взятый кредит придется вообще погашать из собственных средств.

Вы несете ответственность за свои действия

Виды мошенничества, которые применяются для обналичивания МК

Поскольку статистика правонарушений в отношении МК стабильна из года в год, сотрудники Пенсионного Фонда в обязательном порядке предупреждают всех, обратившихся за оформлением сертификата, об ответственности за дачу заведомо ложных сведений о себе и предоставление фиктивных документов. Учтите, что в нашей стране, устного предупреждения достаточно для того, чтобы человек считался информированным должным образом. В случае разбирательств в суде такое (даже устное) согласие будет расцениваться, как доказательство вины. Уйти в «несознанку» не получится, как бы того ни хотелось.

Читайте также:  Изменение кадастровой стоимости земельного участка в 2019 году

На тематических форумах часто звучат заверения, что процедура контроля за средствами МК в ПФР не отработана, а значит всегда есть шанс найти лазейку в законодательстве. Так вот знайте: это не правда.

МК выдают уже не один год и за это время мошеннические схемы были уже хорошо изучены, как сотрудниками ПФР, так и органами внутренних дел.

 Внутренние проверки касательно сертификатов на МК проводятся в ПФР ежегодно, а все сомнительные сделки тщательно проверяются в прокуратуре.

Источник: https://creditnyi.ru/materinskiy-kapital/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom-173/

Виды мошенничества, которые применяются для обналичивания МК

Согласно действующему законодательству, материнский капитал представляет собой финансовую помощь семьям с двумя и более детьми, отвечающим установленным требованиям. Использовать средства МК можно только разрешенными способами. Как правило, все операции выполняются под строгим контролем сотрудников Пенсионного фонда.

Именно ПФР осуществляет предоставление денежных средств семьям, имеющим на субсидию законное право, а также выполняет все переводы, касающиеся этого вида помощи. Также Пенсионный фонд занимается хранение выделенных сумм.

Особенно многих родителей интересует вопрос, как обналичить материнский капитал, чтобы в дальнейшем использовать его на собственные нужды. Несмотря на то, что такой вариант является незаконным, граждане пользуются «серыми» схемами. В данной статье мы постараемся ответить на вопрос, какие варианты для обналичивания средств МК являются мошенническими, а какие допускаются законом.

В чем заключается суть программы и на какие нужды можно расходовать полученные средства

Сертификаты на материнский капитал начали вдаваться с 2007 года семьям с двумя и больше детьми. Несколько раз действие программы продлялось, продолжает она действовать и в настоящее время.

Выплата ежегодно индексировалась с учетом показателей инфляции, установленных в официальном порядке. Сертификат передается на руки матери (либо отцу) ребенка после того, как ими будет подготовлен и предоставлен полный пакет документов.

В 2017 году была проведена индексация выплачиваемой суммы на несколько процентов, и потому сегодня размер выплат составляет 480 тыс. рублей. В 2019 году, предположительно, сумма МК составит 505 тыс. рублей.

Для сравнения стоит привести показатель прошлого года – 453 тыс. рублей.

Согласно статистике, основная масса полученных сертификатов реализуется на покупку жилища или на улучшение существующих условий проживания.

Воспользоваться денежными средствами, зачисленными на специальный лицевой счет в ПФР, можно будет после того, как ребенку (на которого поучен капитал) исполнится три года. До этого момента получить средства возможным не представляется, кроме случаев, когда речь идет об оплате ипотечного займа. Использовать МК можно только следующим образом:

  • на покупку или строительство жилья;
  • на оплату образования;
  • на формирование пенсии матери малыша;
  • на улучшение состояния здоровья, включая социальную адаптацию детей с инвалидностью.

Допускается еще один вариант обналичивания, который был установлен законодательно, – это получение единовременной выплаты в 25 тыс. рублей (изначально было 20 тыс. рублей) на оплату нужд семьи. Все остальные способы получения средств считаются незаконными и, соответственно, наказываются путем привлечения к ответственности по суду.

Мошеннические схемы обналичивания МК

К сожалению, такая практика сегодня встречается достаточно часто. Люди осознанно или не осознавая степени законности своего поступка обращаются к мошенниками для обналичивания материнского капитала.

Мошенничество с материнским капиталом может быть самым различным, однако каждый гражданин должен понимать, что вся ответственность за совершенное правонарушение ляжет именно на него.

Вариантов обналички МК может быть несколько:

  1. Приобретение жилья у родственников – это один из способов обналичивания. Данная схема считается самой распространенной. При этом граждане обращаются к бабушкам или дедушкам, имеющим в собственности жилище. Жилье приобретается за средства МК, а затем документы передаются в ПФР. Родственник передает средства получателям маткапитала, а сам остается проживать в квартире. Сделка считается мнимой, и при выяснении такого момента может быть отменена. В дальнейшем квартиру реализовать будет невозможно без разрешения органов опеки, поскольку совладельцами жилья являются дети.
  2. Материнский капитал можно будет обналичить путем установления завышенной цены на недорогое жилье. После совершения сделки разница возвращается покупателю. Здесь существует риск невозврата средств, и в суде вряд ли можно будет что-то доказать.
  3. Обналичить средства МК можно путем оформления договора ипотеки. Здесь важно найти людей, на которых можно положиться, оформить кредит и использовать для его погашения маткапитал. После получения денег продавец возвращает средства, однако возникает обязательство в виде процентов. Данный вариант самый опасный, поскольку можно остаться и без денежных средств, и без квартиры. Все указанные способы обналичивания средств считаются мошенническими и преследуются по закону органами, осуществляющими контроль за целевым использованием МК.

Наказания за незаконное получение денежных средств

В статьях 159.2 и 104.1 УК РФ указано, что ответственность за совершенное правонарушение может быть следующей:

  • за получение средств мошенническим способом без умысла (под влиянием мошенников) гражданин обязан выплатить штраф в 120 тыс. рублей;
  • при умышленном нарушении закона в отношении виновного лица может быть вынесено решение о лишении свободы сроком до 10 лет или в выплате штрафа в размере 1 млн рублей.

Стоит отметить, что жилье, приобретенное незаконным способом, не конфискуется, поскольку в нем проживает несовершеннолетний ребенок.

Заключение

Материнский капитал является видом материальной помощи от государства, воспользоваться которой можно только в рамках действующего законодательства, иначе это грозит серьезными штрафами и даже уголовным наказанием в виде лишения свободы.

Источник: https://grazhdaninu.com/lgotyi/materinskiy-kapital/moshennichestvo.html

Виды мошенничества, которые применяются для обналичивания МК | Материнский капитал

В 2006-2007 годах для стабилизации демографического вопроса в Российской Федерации правительством страны, в том числе с подачи Президента РФ, была реализована инициатива, направленная на финансовую поддержку семей, имеющих двух и более детей.

Руководствуясь благими намерениями, которые вот уже более 10-ти лет для некоторых граждан буквально являются средством спасения, руководство нашей страны, по сути, создало продуманный мотивационный рычаг давления, вынуждающий большинство жителей России задуматься о пополнение в семье.

Но всё ли так радужно, как может показаться на первый взгляд, стало ли в России легче растить детей? Ответ прост: нет.

С момента введения в 2007 году первых выплат материнский капитал (далее МК) из элемента финансовой поддержки деградировал в элемент финансовых махинаций, направленных на его незаконное обналичивание с целью преждевременной траты, отнюдь не на нужды детей. А подробнее о том, какая ответственность ожидает виновных за данное нарушение закона, а также о том, почему эта инициатива вызывает столько критических вопросов, и пойдёт речь в настоящей статье.

Наказание за незаконное обналичивание материнского капитала.

Содержание

  • 1 Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал?
  • 2 Незаконные схемы обналичивания маткапитала
  • 3 Какое наказание предусмотрено?
  • 4 Незаконное обналичивание материнского капитала и ответственность по ук рф
  • 5 Хитрый способ обналичить материнский капитал придумали мошенники в Саратовской области
  • 6 Обналичить незаконно и нелегально материнский капитал: способы обналичивания, ответственность и наказание, как обналичить деньги если нельзя их забрать себе легально.
  • 7 Как и где можно обналичить незаконно материнский капитал
  • 8 Какое обналичивание МК является незаконным
    • 8.1 Способы получения наличными МК
  • 9 Обналичивание через риэлторские фирмы
    • 9.1 Как происходит сделка
  • 10 Совершение сделок с родственниками
    • 10.1 Последствия совершения сделки
  • 11 Обращение в центр микрофинансирования
  • 12 Ответственность за незаконные операции с МК
  • 13 Изменения в 2018 году
  • 14 Как обналичить материнский капитал нелегально, до 3 лет
  • 15 Как обналичить материнский капитал в 2018 году через Сбербанк
  • 16 Материнский региональный капитал, как обналичить?
  • 17 Московская область
  • 18 Как законно обналичить материнский капитал на покупку квартиры в ипотеку: условия
  • 19 Как можно использовать материнский капитал
  • 20 Незаконное обналичивание материнского капитала
  • 21 Незаконное обналичивание материнского капитала и отетственность за это
  • 22 Особенности государственной поддержки
    • 22.1 Суть программы
    • 22.2 На что можно потратить деньги?
  • 23 Обналичивание маткапитала
  • 24 Что грозит за нелегальные действия?
  • 25 Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал?
  • 26 Незаконные операции с материнским капиталом
  • 27 Виды наказания за мошенничество

Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал?

Материнский капитал – мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей.

В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий.

Властьимущие не скрывают – одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.

На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 “Мошенничество при получении выплат”, касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.

Незаконные операции с материнским капиталом

Что можно делать с материнским капиталом, мы думаем, и так все знают. А вот чего делать нельзя:

  • нельзя предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР;
  • нельзя намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК;
  • нельзя предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК;
  • нельзя вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания МК, фальсификации документов и сведений;
  • нельзя приобретать жилье, не предназначенное для проживания;
  • нельзя намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье;
  • и др. действия, не согласующиеся с нормами закона №256 и иными взаимосвязанными нормативно-правовыми актами.

Описанное выше – прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата.

Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность.

Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

Виды наказания за мошенничество

  • предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
  • сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
  • при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем – лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.

Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение. Судебная практика по статье “мошенничество при получении выплат” свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев. Вот и думайте, так ли легко вы отделаетесь в “случае чего”.

Даже при самом легком исходе дела минимальное наказание – это возмещение ущерба, причиненного ПФР и всем участникам сделки. В этом случае придется не только вернуть 453 тыс. руб., но и оплатить банковские комиссии за перевод средств. А уж взятый кредит придется вообще погашать из собственных средств.

Вы несете ответственность за свои действия

Поскольку статистика правонарушений в отношении МК стабильна из года в год, сотрудники Пенсионного Фонда в обязательном порядке предупреждают всех, обратившихся за оформлением сертификата, об ответственности за дачу заведомо ложных сведений о себе и предоставление фиктивных документов.

Читайте также:  Пенсионные баллы - как узнать своё количество и будущую пенсию

Учтите, что в нашей стране, устного предупреждения достаточно для того, чтобы человек считался информированным должным образом. В случае разбирательств в суде такое (даже устное) согласие будет расцениваться, как доказательство вины. Уйти в “несознанку” не получится, как бы того ни хотелось.

На тематических форумах часто звучат заверения, что процедура контроля за средствами МК в ПФР не отработана, а значит всегда есть шанс найти лазейку в законодательстве. Так вот знайте: это не правда.

  • МК выдают уже не один год и за это время мошеннические схемы были уже хорошо изучены, как сотрудниками ПФР, так и органами внутренних дел.
  • Внутренние проверки касательно сертификатов на МК проводятся в ПФР ежегодно, а все сомнительные сделки тщательно проверяются в прокуратуре.
  • Источник: https://creditnyi.ru/materinskiy-kapital/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom-173/

Незаконные схемы обналичивания маткапитала

Сегодня существует множество схем, в соответствии с которыми обладателям материнского капитала предлагают обналичить деньги, чтобы распорядиться ими по своему усмотрению, а не на предусмотренные законом цели.

Такие схемы, при всем их многообразии, всегда являются мошенническими и не только создают риск неполучения средств или части средств обладателем материнского капитала, но и являются основанием для его привлечения к уголовной (ст. 159.

2 УК РФ) и гражданско-правовой ответственности в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд РФ (см., напр., Апелляционное определение Верховного суда Республики Тыва от 21.07.2015 по делу N 33-1051/2015).

Наиболее распространен механизм обналичивания средств материнского капитала путем оформления мнимых сделок и фиктивных договоров, как правило, между близкими родственниками.

Например, лицо, которое имеет законные основания для получения маткапитала, отчуждает недвижимость, где проживает вместе с семьей, по договору дарения, а затем, якобы в целях улучшения жилищных условий, подает заявление в Пенсионный Фонд РФ о распоряжении денежных средств с указанием счета получателя, своего родственника.

После этого по фиктивному договору купли-продажи приобретается недвижимость, ранее отчужденная по договору дарения, а лицо, которому поступили денежные средства из ПФР, возвращает их получателю материнского капитала (см. Определение Верховного суда Карачаево-Черкесской Республики от 24 декабря 2012 года по делу N 33-776/12).

Недавно мы рассказывали о случае в Белгородской области, где, пытаясь обналичить средства МСК, женщина заключила с сомнительной организацией фиктивный договор займа на приобретение дома.

Перечисленные Пенсионным фондом средства в счет погашения этого займа, организация обманным путем присвоила себе, что и стало причиной обращения владельца сертификата в правоохранительные органы.

Но уголовное дело было заведено не только на организацию, но и на женщину как соучастницу схемы обналичивания материнского капитала.

Также известны случаи оформления фиктивных ипотеки, свидетельства о праве собственности, договора на проведение ремонтных работ в жилом помещении и оценки стоимости приобретенной недвижимости.

Мнимые и притворные сделки различают в соответствии с указаниями, содержащимися в п.п. 86-88 Постановления Пленума ВС РФ от 23 июня 2015 г. N 25.

Какое наказание предусмотрено?

Объем ответственности за хищение при получении различных социальных выплат, в том числе материнского капитала, предусмотрен ст. 159.

2 УК РФ и зависит от множества факторов: совершения противоправного деяния одним лицом или группой лиц, использования служебного положения, размера полученных денежных средств.

В зависимости от наличия указанных факторов наказание может варьироваться от наложения штрафа в размере 120 000 рублей до лишения свободы сроком на 10 лет и взыскания одного миллиона рублей штрафа.

Уголовная ответственность наступает только в случае, если у лица изначально был умысел на хищение денежных средств и был доказан факт нарушения ответчиком требований Закона о дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части целевого использования средств материнского капитала.

При этом в силу ст. 104.1 УК РФ денежные средства, полученные в результате совершения преступления по ст. 159.2 УК РФ, не подлежат конфискации, а возвращаются в рамках гражданского иска в уголовном деле или в порядке подачи иска в рамках гражданского судопроизводства.

Это объясняется тем, что указанные средства предоставляются в интересах всей семьи, включая несовершеннолетних детей, которые не могут лишиться данного права по причине противоправных действий их родителей.

Кроме того, ними расплачиваются за операции, не проведение которых опасно для жизни. В случае если в семье есть ребенок-инвалид, деньги из маткапитала используются в целях адаптации его в обществе.Ни на какие другие цели (покупка дачи или авто, отпуск за границей и пр.) расходовать семейный капитал нельзя.

Обналичивание маткапитала Как только государство учредило выплату материнского капитала, у многих российских семей возник вопрос о возможности получения денег на руки. Однако в целях недопущения использования средств в обход интересов ребенка, данный вид помощи решено было оставить в безналичной форме.

Более подробно о различных способах обналички маткапитала расскажет следующий видеосюжет: Допустимые способы Изначально выдача наличных денег на руки родителям не предполагалась.

Незаконное обналичивание материнского капитала и ответственность по ук рф

Меры воздействия за взятку описаны в 291-й статье УК:

  1. штраф до пятисот тысяч рублей;
  2. принудительные или исправительные работы разного размера;
  3. лишение свободы до двух лет.

Источник: https://urist-dmitri.ru/vidy-moshennichestva-kotorye-primenyajutsya-dlya-obnalichivaniya-mk/

Виды мошенничества которые применяются для обналичивания мк

Самое интересное, что ни одно ООО из числа участников такой серой сделки не оценивает степень своего риска.

В первую очередь, рано или поздно за такими фирмами налоговики начинают следить, а попасть в поле зрения налоговиков – это первый этап разоблачения.

При таких ситуациях, некоторые ООО из цепочки «обналички» начинают выпадать отдельными звеньями, кто то пускается в бегство, кто-то в банкротство, а кто-то просто «ложится на дно» и временно прекращает совершать подобные операции.

Выясните, имеет ли предприятие по уставу право заниматься предусмотренной договором деятельностью. Уточните, имеет ли право директор заключать с вами договор без согласования с вышестоящим руководством.

Если партнер ссылается на солидных учредителей, проверьте это в учредительном договоре. Термин обналичка означает перевод денежных средств из беналичных в наличные.

Правила финансового оборота в сфере наличности регулируются Указанием Банка РФ № 3073-У от 07.10.13 г.

Наказание за обналичку денег по статье УК РФ

С одной стороны, казалось бы, работа по расчетному счету удобна, легальна и практична, к тому же не требует совершения расчетно-кассовых операций, а с другой стороны – всегда ли выгодно и удобно осуществлять расчеты с контрагентами через расчетный счет не имея при этом «налички» в кассе предприятия? После того как суд признает сделку фиктивной, все материалы дела могут быть переданы правоохранительным органам для дальнейшего разбирательства. Если полиция сможет доказать, что указанные лица совершили незаконные действия и с помощью обмана завладели чужой собственностью, они понесут уголовное наказание.

В последнее время в России, Беларуси и Прибалтике учредители сами обанкротили значительное количество мелких банков.

Схема была стандартна: после регистрации банка привлекались новые клиенты, переходившие на расчетно-кассовое обслуживание в учрежденный банк или клавшие в него деньги на депозит, активно привлекались ресурсы по межбанковскому кредитованию.

После аккумуляции в банке достаточно солидной суммы учредителям банка выдавались особо крупные кредиты, которые в совокупности делали банк неплатежеспособным.
В прошлом году правоохранительные органы Украины зафиксировали лишь одну тысячу жалоб на информационное мошенничество. Реальная картина гораздо хуже – пострадавшие редко жалуются в милицию.

Мониторинг способов заработка и бизнес идей в сети

Спектр применения возможностей фиктивных фирм очень широкий. Они используются не только для уменьшения (сокрытия) объектов налогообложения.

Предлагаю собирать информацию об этих злодеях, пишите в комментариях ниже, что вы ещё о них знаете, что добавить. Какие новые сайты они используют, где и какие объявления размещают, нужно объединяться против них.

Я догадываюсь, что таких жуликов очень много, нужно распространять информацию!

В банковской сфере злоупотребления со стороны персонала достаточно распространенное явление. Мировая практика показывает, что в мелких банках злоупотребления случаются гораздо чаще, чем в крупных.

Отечественные банки в большинстве своем по мировым стандартам являются мелкими. Кроме того, отечественный бизнес проходит сейчас этап высокой криминализации и мелкие банки легче подпадают под влияние криминальных структур или даже создаются ими.

Достаточно распространены клиенты (“кидалы”), которые берут кредит заранее не намереваясь его возвращать. Работники банков, имеющие небольшую по мировым стандартам оплату труда, часто подкупаются.

Много “карманных” банков, которые ориентированы на обслуживание своих учредителей.

10 самых распространённых схем мошенничества — Фактрум, кидалово с обналичкой мк

Тюремный срок. Максимальное лишение свободы, в соответствии со ст. 159 (ч. 2) УК РФ, составляет 10 лет. Этот срок может быть присужден, если мошеннические действия были совершены группой лиц или в результате преступления был нанесен особо крупный размер ущерба.

Один из самых распространенных методов легализации средств – обналичка денег через ИП. Ответственность предусмотрена Уголовным Кодексом РФ в виде различных способов наказания.

Что именно грозит нарушителям? Почему незаконное обналичивание признается преступлением? Разберемся в правовых нюансах подобных операций.

Установить лимит на снятие крупной суммы денег. Если аферисты начнут обналичивать мелкими частями, вы успеете связаться с банком и заблокировать счет. Если для получения денег на основании материнского капитала было осуществлено мошенничество, то ответственность несут и владелец, и его сообщники.

Банковская сфера и незаконное «обналичивание» денежных средств

Контролирующими органами нередко устанавливаются факты использования фиктивных предприятий для получения фальшивых справок о доходах и необоснованного получения пособий по безработице.

Проведенными проверками Контрольно-ревизионного управления установлено, что на незаконные выплаты пособий через сеть государственных центров занятости ушло 800 тыс. грн.

денежных средств налогоплательщиков [1].

Важно отличать, что юридическое лицо не индивидуальный предприниматель!!! И в отличие от ИП, руководитель юридического лица не может снимать с расчетного счета фирмы и из ее кассы денежные средства на свои личные нужды.
Кэш-трепинг − нехитрое заклеивание отсека банкомата для выдачи купюр. Человек вводит сумму, но деньги остаются в банкомате. Если жертва списала все на технические проблемы и ушла, аферист подходит и забирает улов.

К хайтеку относится обналичка с использованием электронных денег и структур, работающих в соответствии с Федеральным Законом 161-ФЗ от 27 июня 2011 г. «О национальной платежной системе».

Так как выглядит незаконная схема обналичивания денежных средств? Все довольно просто, ООО находит посредника – «фирму-однодневку», которая фактически никакой деятельности не осуществляет, а лишь «пропускает» через себя суммы по расчетному счету. Сегодня «фирмы-однодневки», компании для прогонки финансовых потоков встречаются «на каждом углу», об этом знают и налоговые органы и правоохранительные.

Этот вид обналички, несмотря на то, что он работает и работать будет всегда, довольно сильно устарел и при широкой специализации вычисляется «на раз» в любом банке, где открыт расчетный счет предприятия.

Этот вопрос задается для того, чтобы выяснить, являетесь ли Вы человеком или представляете из себя автоматическую спам-рассылку.

Злоумышленник устанавливает на банкомат или терминал так называемый скимер. Прибор считывает магнитную ленту платежной карты. Если карточка не защищена чипом, аферисты создают дубликат и снимают наличку в банкоматах, которые не требуют дополнительной идентификации.

Рано или поздно в процессе предпринимательства владельцы бизнеса сталкиваются с проблемой – как получить заработанные деньги? Этот вопрос актуален, в основном, для юрлиц, поскольку ИП и так вправе распоряжаться полученными доходами на свое усмотрение.

В отличие от предпринимателей собственники ООО не могут просто так взять из кассы (или снять со счета организации) средства на личные нужды.

Предварительно, им потребуется заплатить все положенные налоги, в первую очередь, налог на прибыль или НДФЛ с дивидендов.

К продвинутой обналичке относятся схемы, связанные с процессинговыми центрами, шлюзами, моментальным пополнением карт через VISA Money Transfer, MasterCard MoneySend и прямые шлюзы с кредитными организациями.

Те, кто не силен в технологическом обмане, рассчитывает на человеческую наивность. Сперва мошенник представляется сотрудником банка и рассказывает о крупном переводе денег клиенту на счет. Но завершить операцию нельзя из-за установленного лимита.

Что представляет собой мошенничество с материнским капиталом

Способы обналичивания в зоне RU я бы условно для удобства разделил на три большие группы:

  • классическая обналичка;
  • продвинутая обналичка;
  • хайтек.
Читайте также:  Как себя вести во время процедуры найма жилого помещения

Но одно дело, если необходимость снятия наличных с расчетного счета фирмы связана с ведением хозяйственной деятельности, совсем другое, если цель такого снятия не отвечает целям расходования наличных денежных средств на хозяйственные нужды.

К примеру, Центробанк предлагает компаниям абсолютно легальную схему снятия наличных средств с расчетного счета юридического лица через кассу банка, где при выдаче средств руководителю выдается расходный кассовый ордер (РКО).

И такие целевые средства руководитель фирмы или главный бухгалтер обязаны будут поставить снятые средства в приход фирмы, в кассу, и выписать при этом приходный кассовый ордер (ПКО).

Наиболее известным видом обналички является простой вывод со счета ИП или юридического лица на карты. Более сложным — использование узкой специализации — например, страховых компаний, ценных бумаг, кредитных кооператив, микрофинансовых организаций (МФО) и т. д.

Виды мошенничества у банкоматов

В тексте договора должны отсутствовать ссылки на обязательства других юридических и физических лиц, кроме подписавших договор.

Немало мошеннических схем связано с должностными лицами, которые за небольшое вознаграждение готовы пойти навстречу владельцам мат. капитала. К сожалению, данные способы отследить очень сложно.

Но и наказание за такое преступление довольно серьезное, так как подразумевается сговор и умысел.

Следовательно, чтобы преумножить свое состояние, выдавать сотрудникам «черную» зарплату, финансировать «серые» сделки и проводить прочие запрещенные действия, руководители фирм прибегают к мошенническим схемам.

Большая часть из них была придумана еще в 90-ые годы, многие к сегодняшнему дню уже не используются, а некоторые существуют до сих пор. Среди них – вывод денег через индивидуального предпринимателя.

В связке с операцией выступает подделка документов, заключение никчемных договоров и скрытое (в отдельных случаях явное) аффилирование ответственных лиц.

Использование таких схем позволяет увеличить затраты производства и, соответственно, себестоимость произведенной продукции, что в конечном итоге делает ее не конкурентоспособной. Например, в ходе проверки было установлено, что предприятие осуществляло обогащение угля на обогатительной фабрике «Антрацит» г. Макеевки.

Похожие записи:

  • Приватизация Квартиры В 2019 Году Этапы
  • Можно ли откорректировать зарплату если не учли командирову в предыдущем месяце
  • Перевод в нежилое процедура

Источник: https://vershina-auto.ru/konsultaciya-yurista/6721-vidy-moshennichestva-kotorye-primenyayutsya-dlya-obnalichivaniya-mk.html

Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха

Сначала у меня были один-два клиента, которые переводили через меня небольшие суммы около 100 000 рублей в месяц. В то время мой процент был около 3,5% и если учесть, что 1% забирал банк, то со 100 000 рублей заработок был всего 2 500 рублей. Но бизнес рос.

Мои клиенты стали рекомендовать меня другим, их становилось все больше и больше. Я начал расширяться: организовывал новые ООО, привлекал сотрудников и обналичивал все в больших объемах.

Потом на меня стали выходить крупные оптовые компании, которые обналичивают деньги для московских конечных клиентов. Они заказывали огромные суммы.

На сегодня в Москве стоимость «обнала» выросла до 8%. Обналичивать стало труднее, столица уже давно ринулась в регионы. Региональные банки более «сонные» и «наличку» добывать у них легче.

Сейчас крупные московские компании покупают деньги в регионах по 5-6% и продают их конечным потребителям по 8%.

Когда я этим занимался, продавал деньги в Москву за 3,5%, а конечному покупателю их продавали за 5%.

В крупных банках обнальные схемы проходят на «ура», особенно, если обнальная компания находит связь с руководителем местного отделения и платит ему «вторую» зарплату.

Банкиры сами дают рекомендации партнерам по «обналичке»: «обналичивайте, но немного» или «сейчас остановитесь, у нас запрос от ЦБ пришел». В основном весь рынок обнала крутится вокруг трех крупнейших банков.

Более мелкие банки, у которых есть риск потерять лицензию, больше переживают и дают работать пореже и с мелкими суммами.

Хотя если собственник банка понимает, что на своем банке он не зарабатывает или несет убытки, тогда он «продает» его обнальщикам, либо составляет им конкуренцию.

Типичный апофеоз истории с банкиром-обнальщиком — к нему приходит проверка ЦБ и указывает на нарушения. Владелец банка прикидывает сроки проверки и начинает заниматься «обналичкой» в серьезном масштабе чтобы заработать максимальное количество денег и вдобавок еще выводит активы. Терять ему нечего, он все равно потеряет лицензию и «корабль потонет».

Существует много интересных схем, например, была популярна скупка металлолома. В компанию, которая занимается скупкой металла физлица сдают в день лома на 50 000 рублей. Деньги для оплаты им компания должна снять в банке.

Последний просит предоставить документы — копии паспортов людей, сдавших металл. В банк предоставляются поддельные или потерянные паспорта людей и на них оформляется сумма 1,5 млн рублей. Компания подает в банк заявку на эту сумму и получает деньги.

Позже наличные деньги передаются клиентам, которые заранее перечислили безнал в компанию-сборщик лома.

Банкиры часто закрывают глаза или ставят условие: «мы вам даем двадцатку в месяц, но не больше». Фирма согласилась и обналичивала по 20 млн рублей в месяц, тогда как металлолома реально сдавали на 500 000 рублей.

Похожим образом действуют фирмы, закупающие у фермеров овощи, фрукты, скупают мед или травы у населения.

Всегда ли банкиры знают о схемах? Конечно. Хотя соглашались с нами работать не только из-за «вторых зарплат». В некоторых банках деньги не брали, но работали, потому что официально получали от сделок большой процент. Хотя некоторые кредитные организации с нами принципиально не работали.

В работе с банками мы использовали и обычные схемы: снимали с пластиковых карт физлиц, со счетов юрлиц, использовали векселя, создавали для банков видимость реальной деятельности.

Но схемы модернизировались и давно вышли за пределы банковской системы. Например, популярна скупка наличных в торговых сетях.

Многие розничные операторы, крупные сети, магазины, автозаправки, рестораны продают свой «кэш».

За пять лет работы в этом бизнесе у меня сформировалась сеть в более, чем десяти регионах, сотни фирм, двести человек сотрудников, очень запутанные денежные потоки. Мы обналичивали до 100 млн рублей в день. Но много уходило на зарплаты и на безопасность — людей, прикрывающих нас в криминальной составляющей бизнеса («крышу»).

Еще одна из самых больших проблем обнального бизнеса — это воровство подчиненных. Директор одной из сотен схемных ООО вдруг забирает деньги и срывается куда-нибудь за границу.

Обычно на кризисные ситуации закладывается специальный фонд, а доходы перекрывают потери. Случаются ситуации и с риском для жизни — налеты и кражи. У моего знакомого в Москве расстреляли инкассаторов.

Это очень опасный бизнес.

Неприятность случилась и со мной. Когда объем обналиченных денег зашкаливал за миллиарды рублей, в какой-то момент меня арестовали сотрудники ФСБ.

Почему так получилось? Многие в этом бизнесе умеют договариваться с органами, но по местным меркам мое дело было резонансным и крупным — объемы были огромными для маленького города, обо мне уже знали и в ЦБ, и правоохранительных органах. Вдобавок мною занимались не полиция, а ФСБ. Из меня сделали небольшой показательный процесс.

Пока шло следствие, мне пришлось год отсидеть в СИЗО. В итоге я дал признательные показания, уголовное дело для меня завершилось тем, что мне засчитали тот срок, который я провел в изоляторе.

Какой я сделал вывод? Когда я работал, то считал, что раз не ворую у конкретного человека, то это нормальный бизнес. Но затем осознал, что все равно это воровство — с обналиченных денег не платятся налоги.

Раньше я об этом не думал или не понимал.

Так как денежный поток от старого бизнеса закончился и я оказался на мели, то решил создать компанию Crime Finance. Теперь я предлагаю фирмам выявлять незаконные схемы. Например, провожу мастер-классы — рассказываю, как обнальные фирмы закрепляются в банках, и как их выявить. Я знаю эти схемы наизусть, как каменщик, который 20 лет кладет кирпичи и может построить дом с закрытыми глазами.

Читать также: Деньги в портфеле: как устроены подпольные сети по обналичиванию в Москве

Источник: https://www.forbes.ru/finansy-column/igroki/331893-istoriya-obnalshchika-kak-delat-dengi-iz-vozdukha

Поступило предложение о работе — обналичивать деньги с банковской карты

Мне на почту пришло письмо следующего содержания:

«Ищем ответственных людей, готовых серьезно и плотно работать. Делаем заливы на карты. Основные банки, с которыми работаем: (дальше перечисляются банки).

Схема работы: 33% — наши, 66% — ваши.

Минимальный залив — 51 тысяча рублей. Минимальный взнос в гарант — 17 тысяч рублей».

Что это за вид заработка? Насколько он популярен и законен? Не мошенничество ли это с целью получить от меня 17 тысяч рублей и потом исчезнуть?

Михаил

В первом, самом оптимистичном, варианте он будет потерпевшим по уголовному делу о мошенничестве. Во втором варианте можно стать обвиняемым по уголовному делу по тяжким статьям УК.

И другого выбора на самом деле нет — только эти два варианта. Я объясню почему.

На первый взгляд, схема работает просто. Вы сообщаете заливщику реквизиты своей банковской карты. Он переводит вам заранее оговоренную сумму. Часть из нее вы переводите на счет, который он вам сообщит, а часть оставляете себе.

С вас могут попросить задаток или взнос, чтобы гарантировать вашу порядочность. Если вы уплатите этот взнос — тоже есть вероятность, что вы с ним распрощаетесь.

В этом случае вы потеряете деньги и станете потерпевшим по статье 159 УК РФ «Мошенничество». Звучит странно, но в такой ситуации это самый лучший вариант событий. Вы напишете заявление в полицию, может быть, мошенников найдут, привлекут к ответственности и, возможно, даже вернут вам деньги.

Это преступник, который выводит деньги, полученные незаконным путем, в наличную форму. Для этого требуется перегонять деньги со счета на счет между разными, незнакомыми друг с другом людьми в надежде, что правоохранительные органы не смогут отследить всю цепочку переводов.

Кстати, участники цепочки на языке заливщиков называются дропами. А человек, который ищет дропов и работает с ними, — дроповодом. Дроп может сам принимать участие в цепочке переводов, а может просто продать или отдать свою банковскую карточку дроповоду вместе с реквизитами счета и пином.

Дроповоды используют разные способы втереться в доверие и получить контроль над платежными инструментами человека. Они размещают объявления в интернете, на сайтах кадровых агентств и в соцсетях. Кроме объявлений с предложениями работы искать дропа могут даже через сайты знакомств.

Но если человек торгует наркотиками, оружием, человеческими органами или финансирует террористические организации — такой бизнес на учет в налоговой не поставишь. А деньги, полученные в результате незаконных сделок, преступникам надо как-то выводить из тени в реальную жизнь.

Раньше тем, кто получал доход от преступлений, жилось намного проще. Еще в 90-х можно было открыть бутик на Арбате, выставить в нем шубы с ценником по несколько сотен тысяч рублей, показывать оборот по нему, платить налоги — и доход становился похож на легальный.

Но со временем налоговая ужесточила требования, разработала новые методики проверок и начала задавать вопросы: а вот вы по 5 шуб в день продаете по документам, а при этом ни одной не покупаете, поставщиков у вас нет, с вами бизнес никто не ведет, а директор вообще проживает на Кипре.

А теперь предъявите налоговикам ту самую тумбочку, откуда вы берете деньги.

В 2001 году был принят закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». По этому закону многие финансовые операции попали под обязательный финансовый контроль на предмет законности.

Даже ФЗ № 167-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части противодействия хищению денежных средств», который мы недавно разбирали, с одной стороны, защищает деньги на банковской карте, с другой — усложняет жизнь тем, кто обналичивает деньги. С точки зрения банка, залив — это нетипичная денежная операция, и давать пояснения придется владельцу карты.

Поэтому преступники начали придумывать новые способы обналичивания и вывода денег из-под контроля финансовых органов. Залив денег на карточку — один из таких способов.

По закону все просто. Если человек, на карту которого сделали залив, знает, чем занимается заливщик, — он соучастник этого преступления. Например, если доход получен от реализации наркотиков и человеку, обналичившему деньги, это известно — он соучастник преступления по статье 228 УК РФ. То же самое и с мошенничеством, и с терроризмом.

Выводы такие:

  1. Деньги из ниоткуда не берутся. Если вам предлагают отдавать порядка 40% за обналичивание денег — это либо попытка мошенничества, либо вас пытаются сделать соучастником преступления. Не соглашайтесь на это.
  2. Банк все равно видит всю цепочку получателей. Всегда. И отследить ее сотрудникам правоохранительных органов не так сложно.
  3. За все операции по банковской карте ответственность, в том числе и уголовную, несет ее владелец.
  4. Заливщику все равно, что с вами будет. Он изначально знает, что к вам придут люди в погонах с неудобными вопросами. Но деньги к тому моменту уже будут обналичены.
  5. Не экспериментируйте с уголовным кодексом.

Источник: https://journal.tinkoff.ru/ask/predlagayut-obnal/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector